Integração bancária
Cobrança e conciliação com a Efí
Liberação com a equipe
A integração com a Efí existe e é liberada cliente a cliente pela nossa equipe. Você fala com a gente, conferimos as credenciais da sua conta e ativamos. Enquanto isso, tudo que vale para qualquer conta já funciona.
O que funciona com a Efí
| Recurso | Disponível | Como funciona |
|---|---|---|
| Boleto pela sua conta | Sim | O boleto é emitido pela API da Efí, com o seu contrato de cobrança, e o dinheiro cai na sua conta. Quando o cliente paga, o banco confirma e a parcela é dada como paga sem conferência. |
| Boleto com QR Code Pix (híbrido) | Sim | O mesmo boleto traz a linha digitável e o QR Code Pix: o cliente escolhe como pagar e a confirmação é uma só. |
| Pix com vencimento pela API | Não | Não emitimos Pix com vencimento pela API da Efí. O Pix Direto cobre o recebimento por Pix, com a IA conferindo o comprovante. |
| Extrato importado direto da API | Não | A importação automática do extrato da Efí ainda não existe. O caminho é exportar o arquivo do app ou do internet banking, que funciona com qualquer conta. |
| Pix Direto, na sua chave e sem taxa | Sim | Você cadastra a chave Pix da sua conta na Efí e o QR Code sai com o valor da cobrança. O dinheiro cai direto na sua conta, sem intermediário e sem taxa por transação. A IA lê o comprovante que o cliente manda no WhatsApp e você confirma a baixa em um clique. |
| Notificações de pagamento no WhatsApp | Sim | Seus clientes recebem aviso antes do vencimento, no dia e depois, com o link de pagamento dentro da mensagem, pela API oficial da Meta. Não depende do banco: vale para quem recebe pela Efí por Pix Direto ou por boleto. |
| Extrato por arquivo (OFX, CSV, XLSX ou PDF) | Sim | Exporte o extrato no app ou no internet banking da Efí e importe aqui. A soma das linhas é conferida contra o saldo declarado e o arquivo só entra quando fecha ao centavo. |
| Conciliação bancária | Sim | Cada linha do extrato é casada com um recebimento ou lançamento, com sugestão por valor, data e nome do pagador. A diferença de saldo aparece numa data, e o que sobra é o que falta explicar. |
O dinheiro cai direto na sua conta na Efí, sem taxa
Pix Direto é receber na sua própria chave Pix, sem gateway no meio. A cobrança nasce com QR Code e código copia e cola apontando para a conta da sua empresa na Efí, com o valor já preenchido, e o cliente paga como paga qualquer Pix.
- Zero taxa por transação. O valor cheio cai na sua conta na Efí. Não somos gateway e não ficamos com percentual nenhum.
- A IA confere o comprovante. O cliente responde na conversa do WhatsApp com a imagem, e a inteligência artificial confere chave de destino, valor, data e banco emissor.
- A palavra final é sua. A parcela fica aguardando conferência e sai do fluxo de avisos na hora. Você confirma em um clique, contra o seu extrato.
- Serve qualquer chave, inclusive CPF. Autônomo e MEI recebem pela Efí sem conta jurídica e sem contrato de cobrança.
O caminho do dinheiro: o link chega no WhatsApp, o cliente paga na sua chave Pix e o valor cai na Efí. O dinheiro nunca passa pela nossa conta, e nunca pedimos senha nem token do seu banco.
Como conectar a sua conta na Efí
- Fale com a gente. A integração com a Efí está em liberação assistida: cada conta é ativada com acompanhamento, para a primeira emissão sair certa.
- Conferimos as credenciais juntos. Você preenche o que o banco pede e a gente valida a conexão antes da primeira cobrança.
- A partir daí, é automático. Cobrança sai pela sua conta, o banco confirma e a parcela fecha sozinha.
Outras funcionalidades
Boleto e Pix por gateway · Pix Direto · Agente Financeiro no WhatsApp · Módulo Financeiro
Outros bancos
Asaas · Banco Inter · Sicoob · Banco do Brasil · Sicredi · Bradesco · Caixa · Itaú · Nubank · Santander · Digio · Dock · Ebanx · Efex · Ewally · Festor · Fits · Flagship
Perguntas sobre a Efí no FinanceiroAI
Por que a integração com a Efí é liberada com a equipe?
Porque a primeira emissão precisa sair certa. A conexão depende de credenciais e certificados que cada conta tem do seu jeito, e acompanhar a ativação evita boleto recusado ou pagamento sem baixa. Depois de ativa, a integração roda sozinha.
Enquanto a integração não é ativada, o que já funciona?
Tudo que vale para qualquer conta: avisos no WhatsApp, Pix Direto na sua chave na Efí, importação do extrato por arquivo e conciliação. A integração direta acrescenta a emissão pela sua conta e a baixa automática.
Preciso trocar de banco para usar o FinanceiroAI?
Não. O FinanceiroAI trabalha com a conta que você já tem. Com integração direta, boleto e Pix saem pela sua conta na Efí e a baixa é automática. Sem integração direta, você recebe por Pix Direto na sua chave e concilia o extrato por arquivo. Nos dois casos os avisos no WhatsApp são os mesmos.
O FinanceiroAI é um banco ou um gateway de pagamento?
Nem um nem outro. Não somos instituição financeira: o dinheiro vai da conta do seu cliente para a sua conta na Efí e nunca passa pela nossa. O que fazemos é o ciclo em volta do recebimento: avisar, emitir, confirmar e conciliar.
A Efí não é banco. Isso muda alguma coisa?
Para receber, não: instituição de pagamento tem código de compensação, conta e chave Pix como qualquer banco, e o Pix Direto funciona igual. O que muda é a emissão de boleto, que depende da API de cada instituição e é o que a lista acima descreve.
E o Pix com vencimento pela Efí?
O boleto da Efí já sai com o QR Code Pix embutido, então o cliente pode pagar por Pix normalmente. O Pix com vencimento registrado direto na API, sem boleto, fica para uma fase seguinte da integração.
O extrato da Efí entra sozinho na Conciliação?
Ainda não pela API: a importação automática do extrato existe só nos bancos que a oferecem para integração. Na Efí o caminho é exportar o extrato em OFX, CSV, XLSX ou PDF e importar na Conciliação, que confere a soma contra o saldo antes de aceitar.
Fonte: Lista de participantes do STR, Banco Central do Brasil, setembro de 2026. Atualizado em 04/09/2026.
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