Clínicas, consultórios e terapeutas
Pacote, sessão e plano da clínica recebidos sem constrangimento
Falar de dinheiro na sala de espera desgasta a relação com o paciente. O Agente Financeiro tira esse assunto da recepção, avisa pelo WhatsApp e registra o pagamento sem ninguém precisar puxar o tema.
O que é o FinanceiroAI para clínicas e consultórios
O FinanceiroAI é o sistema de cobrança para clínicas e consultórios, de clínica odontológica a fisioterapia, psicologia, nutrição e estética: sessão avulsa, pacote parcelado e plano mensal de acompanhamento são avisados no WhatsApp em nome da clínica, com link de pagamento na própria mensagem. O paciente paga por Pix Direto (o pagador paga na sua própria chave Pix, sem taxa por transação) ou por boleto e Pix emitidos por um gateway de pagamento (Asaas ou Sicoob, que emitem o boleto e o Pix para você), e o Agente Financeiro dá baixa (marca a parcela como paga) sem a recepção conferir nada. Nenhuma mensagem expõe procedimento, diagnóstico ou informação de saúde: o paciente vê valor, vencimento e o termo genérico que a clínica escolheu.
O que trava o financeiro em clínicas e consultórios
- Cobrar o paciente na recepção constrange os dois lados
- O assunto sai da sala de espera. O paciente recebe o aviso no WhatsApp, com link de pagamento, antes mesmo de chegar na clínica.
- Pacote de dez sessões vira dez conversas sobre parcela
- Você parcela o pacote uma vez. Cada parcela ganha vencimento próprio, avisos próprios e é registrada individualmente.
- Paciente falta, remarca e o financeiro se perde
- A cobrança tem vida própria, separada da agenda de atendimento. Você ajusta, pausa ou cancela a parcela sem tocar em prontuário nem em histórico clínico.
- Comprovante de Pix se perde no meio das conversas
- A IA lê o comprovante que o paciente manda, confere chave de destino, valor, data e banco emissor, e deixa a parcela como paga provisoriamente até você confirmar.
Como funciona em clínicas e consultórios
- Registre o combinado
Sessão avulsa, pacote parcelado ou plano mensal de acompanhamento, que roda como cobrança recorrente. Os três formatos convivem na mesma ficha do paciente. - O paciente é avisado com antecedência
Mensagem pelo canal oficial do WhatsApp para empresas, em nome da clínica, no tom que você escolher e com o termo genérico que você definir para a cobrança. - O pagamento entra pelo caminho que você preferir
Boleto e Pix pelo gateway de pagamento, com baixa automática, ou Pix Direto na chave da clínica, sem taxa por transação e com o valor indo direto para a conta. - A parcela fecha sem a recepção conferir
Pelo gateway o banco confirma e a baixa acontece na hora. No Pix Direto a IA analisa o comprovante e você dá a palavra final com um clique, pelo link que chega.
O que o FinanceiroAI não faz
- Não é prontuário eletrônico nem sistema de agenda: não guarda informação de saúde, diagnóstico nem histórico clínico do paciente.
- Não faz faturamento de convênio: não gera guia nem trata glosa, e aqui entra apenas o que o paciente paga por conta própria.
- Não somos banco nem gateway de pagamento: o dinheiro vai direto para a conta da clínica e nunca passa pela nossa.
Quanto custa
Exemplo, sem recursos adicionais. Clínica com 60 pacientes ativos:
- Plano base, 50 cobranças inclusas: R$ 99
- 10 cobranças a mais, R$ 0,80 cada: R$ 8
- 30 mensagens a mais, R$ 0,25 cada: R$ 7,50
Total: R$ 114,50 por mês. O plano Free é permanente e não pede cartão, com 5 cobranças e 20 mensagens de WhatsApp por mês, mas não emite boleto nem Pix por gateway, só Pix Direto. O plano é mensal, sem fidelidade.
Perguntas de quem trabalha com clínicas e consultórios
Dá para parcelar um pacote de sessões?
O FinanceiroAI parcela o pacote a partir do valor total e do número de parcelas, e cada parcela nasce com vencimento próprio. O paciente recebe o aviso de cada uma na data certa, sem precisar lembrar do combinado feito no início do tratamento.
Consigo cobrar só a coparticipação que o convênio não cobre?
O FinanceiroAI cobra apenas o valor que o paciente paga por conta própria, seja coparticipação, diferença de material ou atendimento particular. O que passa pelo convênio continua no fluxo do convênio, fora daqui, porque não fazemos faturamento nem guia. Na prática você lança a coparticipação como uma cobrança comum, com o mesmo aviso e o mesmo link das demais.
O paciente vai ver o nome do procedimento na mensagem?
O FinanceiroAI só mostra ao paciente o que a clínica definiu: você escolhe a palavra que o agente usa e pode manter um termo genérico como consulta, sessão, pacote ou plano. Nenhuma mensagem carrega diagnóstico, nome de procedimento ou informação de saúde, apenas valor, vencimento e link de pagamento.
Paciente que falta e remarca bagunça a cobrança?
No FinanceiroAI a cobrança é independente da agenda de atendimento, então falta e remarcação não movem parcela nenhuma sozinhas. Você adia, pausa ou cancela a parcela quando a clínica decidir, e a sequência de avisos acompanha essa decisão.
Quanto custa para uma clínica com 60 pacientes ativos?
O plano base do FinanceiroAI custa R$ 99 por mês e inclui 50 cobranças, 150 mensagens de WhatsApp, 150 e-mails, usuários ilimitados e boleto e Pix por gateway de pagamento com baixa automática em um banco. O excedente é acertado no fechamento do ciclo: R$ 0,80 por cobrança extra, R$ 0,25 por mensagem de WhatsApp extra e R$ 0,05 por e-mail extra. Com 60 pacientes ativos, a conta fica nos R$ 99 mais as 10 cobranças que passam do incluído.
O plano gratuito serve para um consultório de uma pessoa só?
O plano Free do FinanceiroAI é permanente, não pede cartão de crédito e entrega 5 cobranças por mês, 20 mensagens de WhatsApp, 20 e-mails e 1 usuário. No Free não existe boleto nem Pix por gateway de pagamento: o recebimento é por Pix Direto, na chave da própria clínica.
E se o paciente não reconhecer a cobrança ou pedir para parar de receber mensagem?
O FinanceiroAI leva o paciente, em toda mensagem, a um painel próprio dele. Ali ele pode cancelar os envios de um canal ou clicar em não reconheço, e nesse caso a fatura entra em análise, os avisos param na hora e a clínica é avisada para revisar. As mensagens saem pelo canal oficial do WhatsApp para empresas, a API oficial da Meta, como notificação transacional, e números que a Meta marca como não entregáveis são pausados sozinhos.
A clínica precisa dar acesso à conta bancária?
O FinanceiroAI nunca pede senha, token ou acesso ao internet banking da clínica. No Pix Direto o paciente paga na chave Pix da própria clínica e o dinheiro cai direto na conta dela. Com gateway de pagamento, o Asaas autentica por uma chave gerada no painel e o Sicoob por certificado digital ICP-Brasil, e em nenhuma das opções o dinheiro passa pela nossa conta.
Sou terapeuta autônomo, sem CNPJ. Consigo começar hoje?
O FinanceiroAI atende profissional autônomo sem CNPJ por Pix Direto, com a chave da conta pessoal, e a IA segue lendo o comprovante até você confirmar. Do cadastro por e-mail à primeira cobrança são minutos: passo a passo inicial, chave Pix e o primeiro paciente cadastrado. Boleto e Pix por gateway dependem de aprovação no Asaas, ou de conta jurídica no Sicoob, e não existe fidelidade em nenhum plano.